Bagaimana Memulai Bisnis Perencanaan Keuangan

Perencana keuangan bekerja dengan individu, keluarga dan bisnis untuk menginvestasikan uang mereka dengan bijak. Perencana, juga disebut penasihat keuangan, adalah pakar keuangan berpengetahuan luas dengan kemampuan untuk membedakan peluang investasi yang menguntungkan dari yang berkinerja buruk. Mereka mencocokkan klien dengan campuran produk khusus yang melindungi aset mereka sekaligus mendapatkan pengembalian yang menguntungkan.

1

Ikuti dan lulus ujian Certified Financial Planner yang ditawarkan oleh Certified Financial Planner Board of Standards. Sertifikasi CFP menambah kredibilitas bisnis Anda dan meningkatkan reputasi profesional Anda, yang dapat membantu menarik klien baru. Selain sertifikasi sebagai tanda pencapaian, persiapan ujian dapat membawa keahlian perencanaan keuangan Anda ke tingkat berikutnya, memberi Anda keunggulan untuk sukses.

2

Dapatkan izin Penasihat Investasi Terdaftar dan izin bisnis apa pun yang diperlukan di tingkat negara bagian. Menjadi RIA memungkinkan Anda untuk melewati broker saat menjual produk investasi, membuat transaksi lebih menguntungkan bagi Anda. Ikuti dan lulus ujian Seri 6, yang dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan, untuk mendapatkan hak hukum untuk menjual reksa dana dan anuitas.

3

Daftarkan nama bisnis Anda. Lewati langkah ini jika Anda ingin bekerja hanya dengan nama Anda sendiri. Sebagai konsultan, perencana keuangan mengambil garis tipis antara menjadi wiraswasta dan memiliki bisnis. Operasi Anda kemungkinan besar berfungsi sebagai wirausaha sampai Anda mulai mempekerjakan karyawan.

4

Kumpulkan rangkaian produk untuk ditawarkan kepada klien Anda. Membangun hubungan dengan penyedia asuransi jiwa, rencana tabungan perguruan tinggi, anuitas, reksa dana dan jenis Rekening Pensiun Perorangan. Bangun portofolio produk yang sesuai dengan setidaknya tiga tingkat toleransi risiko - tinggi, sedang dan rendah.

5

Sewa kantor untuk bertemu dengan klien secara langsung. Sebagian besar pekerjaan Anda sebagai perencana keuangan dapat dilakukan di laptop di kedai kopi atau di kantor rumah Anda, tetapi penting untuk memiliki kantor yang tepat untuk pertemuan klien. Manfaatkan model bisnis persewaan kantor berlayanan lengkap yang sedang berkembang. Daripada menyewa ruang kantor dengan cara tradisional, perusahaan ini menyewa fasilitas khusus, seperti ruang konferensi, untuk periode waktu tertentu, memungkinkan Anda menghemat uang dengan membayar kantor hanya saat Anda membutuhkannya.

6

Mendapatkan asuransi kesalahan dan kelalaian. Asuransi kesalahan dan kelalaian penting bagi sebagian besar konsultan, tetapi terutama penting bagi perencana keuangan. Masa depan keuangan keluarga dan bisnis mungkin bergantung pada pengelolaan aset mereka. Jika Anda membuat kesalahan atau gagal mengungkapkan informasi tertentu yang mengakibatkan bencana keuangan, klien Anda dapat menuntut.

7

Pasarkan layanan Anda dan layani klien pertama Anda. Bangun situs web yang informatif, cetak kartu nama, dan mulai jaringan. Tawarkan untuk melayani teman, keluarga, dan kontak bisnis dengan harga diskon selama beberapa bulan pertama untuk merangsang iklan dari mulut ke mulut, mendapatkan pengalaman kerja yang tulus, dan mengatasi segala kekusutan dalam aktivitas layanan pelanggan Anda.